Prevenir el lavado de activos es tarea de todos

El lavado de activos es un proceso ilegal mediante el cual se busca ocultar el origen y propiedad de bienes o activos que provienen de actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la corrupción, el fraude y otros delitos. El objetivo principal del lavado de activos es introducir en el sistema financiero legal, aquellos recursos que provienen de actividades ilícitas, convirtiéndolos en recursos legales y limpios.

Este delito representa una gran amenaza para la economía global, ya que permite a los criminales obtener beneficios económicos y así financiar sus actividades ilícitas, incluyendo el terrorismo. Por esta razón, es importante que todos los Ecuatorianos estén informados sobre este tema y sepan cómo prevenirlo.

¿Cómo prevenir el lavado de activos?

1. Conoce a tus socios y/o clientes: Si eres dueño de un negocio, es importante que conozcas bien a tus clientes y las actividades que realizan. De esta manera, podrás detectar si sus transacciones son sospechosas o están relacionadas con actividades ilícitas. Realiza una debida diligencia y verifica la identidad de tus clientes antes de realizar cualquier transacción.
2. Identifica las transacciones sospechosas: Es importante que estés atento a cualquier transacción que parezca sospechosa o que no tenga sentido. Por ejemplo, si alguien hace una gran transferencia de dinero sin una explicación clara, o si alguien intenta depositar dinero en tu cuenta sin una razón aparente, deberías tomar medidas para investigar la situación y reportarla si es necesario aquí.
3. Establece controles internos: Si tienes un negocio o trabajas en una empresa, es importante que establezcas controles internos para prevenir el lavado de activos. Esto puede incluir la creación de políticas y procedimientos para identificar y reportar transacciones sospechosas, la capacitación de los empleados y la implementación de sistemas para monitorear y rastrear transacciones.
4. Mantén registros detallados: Es importante que mantengas registros detallados de todas las transacciones que realices. Estos registros pueden ayudarte a detectar cualquier actividad sospechosa y pueden servir como evidencia en caso de una investigación.
5. Mantente actualizado sobre la legislación y normativas: Es importante que estés al tanto de las leyes y normativas que rigen el lavado de activos en el Ecuador, por ejemplo en la UAFE: Unidad de Análisis Financiero y Económico. Mantente actualizado sobre los cambios en la legislación y asegúrate de cumplir con todas las regulaciones relevantes.